Likviditetsstyring
– Optimér virksomhedens cash flow.

Selv en sund forretning kan gå konkurs med overskud på papiret, hvis kassen er tom. Vi rådgiver dig om effektiv likviditetsstyring, så du kan holde det fulde overblik over virksomhedens pengestrømme.

Finansiel rådgivning hos TalRo sikrer virksomhedens cash flow og likviditetsstyring.

Professionel rådgivning om likviditetsstyring.

Likviditetsstyring er ikke en statisk opgave, man gør én gang om året. Det kræver løbende overvågning og strategiske valg. Som din rådgiver hjælper vi dig med at navigere sikkert gennem både vækst og udfordringer.

Når du vælger TalRo som din finansielle rådgiver, arbejder vi målrettet med:

Proaktiv forecasting

Vi udarbejder realistiske scenarier for fremtiden, så du aldrig bliver overrasket over en tom kasse, men kan agere måneder før, behovet opstår.

Optimering af arbejdskapital

Vi rådgiver om, hvordan du binder færre penge i lager og udestående fordringer, så din kapital arbejder for dig i stedet for at stå stille.

Strategisk investeringsplanlægning

Vi hjælper med at vurdere, hvornår der er likviditetsmæssigt råderum til store investeringer, uden at det bringer den daglige drift i fare.

Bank- og finansieringssparring

Vi klæder dig på til dialogen med pengeinstitutter, så dine budgetter fremstår professionelle og troværdige, hvilket ofte sikrer bedre lånevilkår.

Effektiv debitorstyring

Vi hjælper med at implementere processer, der sikrer, at dine penge kommer hurtigere hjem, uden at det skader dine kunderelationer.

Scenarieplanlægning

Hvad sker der med din likviditet, hvis en stor kunde udebliver med betalingen, eller hvis råvarepriserne stiger pludseligt? Vi hjælper dig med at lægge en nødplan, så du altid kan bevare roen.

Vi gør dit likviditetsbudget til et aktivt styringsværktøj.

Hvor driftsbudgettet viser din forventede indtjening og dine omkostninger, viser likviditetsbudgettet, hvornår pengene rent faktisk rammer bankkontoen.

Hos TalRo bruger vi budgettet proaktivt til at optimere din virksomheds pengebindingsperiode.

Frigør kapital i din daglige drift.

En af de meste effektive måder at styrke din likviditet på er ved at forkorte din pengebindingsperiode (også kendt som Cash Conversion Cycle). Det handler om den tid, der går, fra du betaler en krone ud til en leverandør, til kronen lander på din konto igen efter et salg.

Ved at kortlægge dine forventede ind- og udbetalinger i budgettet hjælper vi dig med at frigøre kapital gennem tre strategiske indsatsområder:

Lageroptimering

Vi analyserer, hvor længe dine varer binder kapital på hylden, og hvordan vi kan reducere lagertiden.

Hurtigere indbetalinger

Vi rådgiver om optimering af din faktureringsproces og kreditpolitik, så dine penge kommer hurtigere hjem til dig selv.

Strategisk brug af kredit

Vi rådgiver om optimering af din faktureringsproces og kreditpolitik, så dine penge kommer hurtigere hjem til dig selv.

Ved at kombinere et præcist budget med optimering af din pengebindingsperiode mindsker du behovet for dyre kassekreditter og skaber i stedet en selvfinansierende vækstmaskine.

Optimering via moderne økonomisystemer.

For at have et retvisende billede af dit cash flow, kræver det data i realtid. Vi er eksperter i at opsætte og udnytte de bedste værktøjer på markedet, så din likviditetsstyring bliver automatiseret og overskuelig.

Vi opsætter ikke bare et økonomisystem, men lærer dig at tolke tallene, så du kan træffe bedre beslutninger omkring din likviditet.

Uniconta

Ideelt til virksomheder, der har brug for dyb indsigt og komplekse pengestrømsanalyser direkte i deres ERP-system.

Læs mere om Uniconta

e-conomic

En brugervenlig løsning, der gør det nemt at integrere add-ons til likviditetsstyring, så du altid kender din aktuelle status.

Læs mere om e-conomic

Vil du have ro i maven omkring din likviditet?

Tal er statiske, men forretningsfølelse er dynamisk. Som din partner i finansiel rådgivning kigger vi bag tallene. Vi rådgiver om alt fra optimering af debitorstyring (få pengene hurtigere ind) til strategisk planlægning af investeringer, så de ikke dræner din likviditet unødigt.

Lad os tage en uforpligtende snak om, hvordan vi kan optimere din likviditetsstyring og sikre dit cash flow.

Kontakt TalRo i dag.

Kontortid

Mandag – Torsdag: 8.00 – 15.30
Fredag 8.00 – 13.00

Vi svarer typisk inden for 24 timer.

Kontakt TalRo i dag.

Kontortid

Mandag – Torsdag: 8.00 – 15.30
Fredag 8.00 – 13.00

Vi svarer typisk inden for 24 timer.

Ofte stillede spørgsmål om likviditetsstyring.

Kort fortalt handler likviditetsstyring om rettidig omhu. Det er processen, hvor man overvåger, analyserer og optimerer virksomhedens disponible kontanter. Målet er at sikre, at der altid er dækning til lønninger, leverandører og uforudsete udgifter, samtidig med at man skaber rum for vækst.

Overskud er differensen mellem indtægter og omkostninger i en periode. Likviditet er de faktiske penge, du har til rådighed her og nu. Du kan sagtens have et stort overskud, men ingen betalingsevne, hvis kunderne ikke har betalt deres fakturaer endnu.

Det afhænger af din virksomheds størrelse og stabilitet. For de fleste er en månedlig gennemgang ideel, men i vækstfaser eller økonomisk usikre tider kan en ugentlig gennemgang af pengestrømmene være nødvendig for at bevare kontrollen.

Du kan forbedre dit cash flow ved at forkorte kredittiden hos dine kunder, forlænge kreditten hos dine leverandører, nedbringe dit lager og sørge for en stram styring af dine faste omkostninger.

Ofte ja. Et velunderbygget likviditetsbudget fra en ekstern rådgiver skaber stor tryghed hos banken og kan ofte føre til bedre lånevilkår eller en udvidet kassekredit, fordi du viser banken, at du har styr på dine pengestrømme og en klar plan for tilbagebetaling. Det øger din troværdighed og forhandlingsstyrke markant.